La importancia de tener testamento

La sucesión patrimonial es una de las responsabilidades más grandes que tenemos con nuestro patrimonio y con nuestros seres queridos. Como comentamos en la primera parte, desafortunadamente en nuestro país muy pocas personas planean adecuadamente su sucesión, dejando un enorme problema legal para la gente que les sobrevive. Además, dimos a conocer las tres opciones básicas que existen como instrumento para este efecto: el testamento, el fideicomiso testamentario y el testamento con cláusulas fiduciarias.

Pero, ¿cuál o cuáles nos convienen? Depende mucho de cómo está constituido nuestro patrimonio, por tal motivo a continuación damos alguna orientación para los distintos tipos de activos que lo conforman:

1. Bienes Inmuebles. Si no requerimos establecer ninguna condición especial para su entrega, la mejor elección es el testamento. Sin embargo, si preferimos imponer algún requisito o condición especial para la transmisión de los mismos, podemos hacerlo mediante un fideicomiso testamentario, o bien en un testamento con cláusulas fiduciarias.

2. Menaje de casa. Por lo general no se puede utilizar un fideicomiso para el menaje de casa, por lo que la única opción es el testamento.

3. Obras de arte y automóviles. Lo recomendable es entregarlos a través de un testamento, debido a que el control que podría ejercer sobre los mismos alguna institución fiduciaria es muy limitado.

4. Activos financieros (cuentas corrientes, inversiones, dinero). Dependiendo del tamaño de nuestros activos financieros, posiblemente lo más recomendable sea integrarlos en un fideicomiso testamentario, con el fin de que los beneficiarios puedan recibir de forma inmediata los recursos.

A través de este mecanismo, podemos seguir disponiendo y administrando todos los activos que forman parte del fideicomiso según lo requiramos...